2025年3月23日星期日

公安部将严打:涉及信用卡套现、POS低费率欺诈、停息挂账、电销切机、非法盗刷等!

近日消息:有关部门召开会议,联合部署开展为期6个月的金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作
会议要求,要突出打击重点,聚焦贷款领域非法存贷款中介服务、恶意逃废金融债务,保险领域非法代理退保理赔信用卡领域不正当反催收等重点方向,依法严打信用卡诈骗、骗取贷款、贷款诈骗、保险诈骗、非法经营、虚假诉讼、合同诈骗等各类犯罪活动。
有些支付代理商可能会接触到相关的业务,一定要注意甄别,别在不知不觉中就干了违法的事情
问题1:停息挂账
组织化团伙以"债务优化""征信修复"为名,教唆消费者伪造困难证明、医疗诊断书等材料,向金融机构发起恶意投诉要求减免债务,并收取高额佣金。
问题2:商户数据被用于精准营销或诈骗
315晚会曝光"精准获客"软件非法窃取个人信息,支付行业可能通过后台获取用户信息,并转卖给电销公司用于骚扰营销(如AI外呼切机、诱导更换POS机)。
问题3:POS机低费率欺诈
代理商以"0费率"、"低费率"诱导商户装机,实际通过权益系统、隐性手续费(如流量费、服务费)牟利,导致商户成本骤增。此类问题在2024年已有地方媒体曝光,可能引发集中整治。
问题4:电销切机与数据倒卖
支付代理商通过非法购买用户信息(如工单数据)进行电话营销,诱导用户更换POS机,甚至因买卖个人信息被判刑。晚会已曝光相关案例,代理商可能面临更严监管。
问题5:非法套现与盗刷
利用POS机、虚拟交易平台进行信用卡非法套现,或通过技术手段盗取用户信用卡信息实施盗刷。部分案例中,支付机构因违规提供资金通道被牵连。
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