银行员工正在成为大额罚款对象
8月1日，中国人民银行披露的行政处罚信息显示，因涉及8项业务违规行为，上海银行被给予警告，并被没收违法所得46.95195万元、罚款2874.8万元，罚没合计超2900万元。
具体来看，上海银行所涉违法行为包括：
1.违反账户管理规定；
2.违反清算管理规定；
3.违反反假货币业务管理规定；
4.占压财政存款或者资金；
5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
6.未按规定履行客户身份识别义务；
7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；
8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
此次处罚不仅涉及上海银行本身，15名时任相关负责人也因对部分违规行为负有责任而被追责。
时任上海银行运营管理部副总经理许某斌对违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务两项违规负有责任，被警告，并罚款8.5万元。
时任上海银行网络金融部总经理助理童某对违反清算管理规定负有责任，被警告，并罚款5万元。
时任上海银行风险管理部副主管莫某文、时任上海银行信用卡中心高级副主管朱某，均对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，分别被罚款14.2万元。
时任上海银行总行营业部零售业务部主管陈某、时任上海银行市南分行零售业务部总经理曹某霞，均对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，分别被罚款10万元；时任上海银行浦东分行零售业务部总经理周某因此被罚款4.1万元。
上海银行违规的第6、7、8项均出自金融机构反洗钱规定。在相关违规方面，时任上海银行海外业务部总经理助理殷某、时任上海银行零售业务部总经理杨某、时任上海银行网络金融部副总经理郑某，均对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，分别被罚款7万元。
时任上海银行公司业务部副总经理兼小企业金融服务中心副总经理袁某，对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任，被罚款4.5万元。
时任上海银行金融同业部副总经理姚某，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款3.5万元。
时任上海银行股份有限公司信用卡中心副总经理薛某东，对未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款3万元。
时任上海银行运营管理部总经理赵某，对未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款7万元。
时任上海银行信息技术部总经理、数据管理与应用部总经理曹某智，对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款3.5万元。
对于本次罚单，上海银行回应表示，此次处罚来源于中国人民银行2021年对该行开展的综合执法检查，处罚问题发生在2020年至2021年期间。
上海银行称，该行对此高度重视，通过健全制度体系、优化管理流程、完善管理机制等措施积极整改。"目前，所涉及的问题均已按照监管要求全部整改完毕。"
上海银行还表示，将持续加强合规管理和内控建设，依法稳健经营，推动业务可持续发展。
财报数据显示，截至2025年一季度末，上海银行资产总额达到3.271万亿元，较上期末增加441.09亿元。其中，存款总额为1.763万亿元，贷款总额为1.424万亿元。
从经营成果来看，报告期内，该行实现营业收入135.97亿元，同比增长3.85%；实现归母净利润62.92亿元，同比增长2.3%。
资产质量方面，截至2025年一季度末，上海银行不良贷款率为1.18%，与上期持平；拨备覆盖率为271.24%，环比上升1.43个百分点。
Wind数据显示，截至8月1日收盘，上海银行报10.27元/股，总市值为1459亿元。不过从近期股价表现来看，该行于5月19日创下历史新高后出现一定回调，年内涨幅为14.60%。
没有评论:
发表评论