利用POS机替他人套现赚取手续费，虚构交易，看似是稳赚不赔的生意，不料聪明反被聪明误，最终身陷囹圄。
2025年4月20日，平川区人民法院审结了一起非法经营罪案件，被告人陆某因通过POS机虚构交易为他人信用卡套现、代还牟利，依法予以惩处。
案情介绍
公诉机关指控，2018年-2024年间，被告人陆某以其经营的"某某画廊"及个人名义，通过POS机代理商办理多部POS机，在商铺内以虚构交易方式为他人信用卡刷卡套现、代还牟利。
期间，其持有赵某等10余人的信用卡，通过POS机刷卡套现，资金用于个人周转及代还他人信用卡。在代还业务中，陆某先垫付资金还款，再虚构交易将相应款项刷入个人账户。
为扩大业务，以"代还资金周转"为由，向赵某等人有偿借款，按每万元每日10元支付利息。2023年底，陆某因资金链断裂无法偿还借款，2024年被债权人诉至法院。
同年12月，其主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实。经查，其POS机套现交易金额达4818766元，按每万元100-200元标准收取手续费获利。
经法院审理，认为陆某未经批准使用POS机虚构交易套现，扰乱市场秩序且情节严重，其行为构成非法经营罪。因其具有自首、认罪认罚情节，依法减轻处罚。最终判处陆某有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金2万元；未退缴的1万元违法所得继续追缴，上缴国库。
法官提醒
非法使用POS机套现及代还信用卡属于违法犯罪行为，不仅破坏金融管理秩序，还可能引发资金链断裂、债务纠纷等风险。
本案中，被告人为牟利虚构交易，最终因资金链断裂锒铛入狱，参与借款的投资人也面临无法收回本息的损失。
金融活动需严守法律底线，任何试图通过"灰色地带"牟利的行为，终将受到法律制裁。公众应增强法律意识，共同维护健康有序的金融市场环境。
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